Maßgeschneiderte Finanzplan Vorlagen

COGS bietet ein großes Potenzial für die Finanzmodellierung, das an Ihre spezifischen Geschäftsanforderungen angepasst werden kann. Je nach Ihrem gesamten Geschäfts- und Umsatzmodell können wir komplexere Produktionsaspekte wie Personal- und Werkstattkapazitäten, Kapazitätsskalierung und Bestandsmanagement einbeziehen.

Wir haben Erfahrung in der Erstellung von Finanzmodellen, die auch ein Produktionsmodell beinhalten. Wir wissen, dass die Produktionspläne nicht immer mit den Verkaufszahlen übereinstimmen, insbesondere bei Produkten mit langen Vorlaufzeiten. Aus diesem Grund verfolgen wir bei der COGS-Modellierung einen umfassenden Ansatz, der sicherstellt, dass alle Aspekte Ihres Unternehmens in dem Modell korrekt wiedergegeben werden.

Personalkosten stellen für die meisten Unternehmen einen erheblichen Kostenblock dar. Aus diesem Grund bieten wir ein dynamisches Personalbesetzungsmodell an, das sich leicht aktualisieren und an Ihre spezifischen Bedürfnisse anpassen lässt.

Bei kleineren Teams konzentrieren wir uns auf einen rollen-basierten Ansatz bei der Personalbesetzung. Bei größeren Unternehmen beziehen wir die Kosten für das Managementteam und die Abteilungen mit ein. Wir beziehen auch die mögliche Verbindung zwischen dem Umsatzmodell und den Kosten der verkauften Waren in unser Personalmodell ein. Dies ist besonders für wachstumsstarke Unternehmen nützlich, da unser Modell automatisch Mitarbeiter auf der Grundlage des Umsatzvolumens und der Produktionskapazitäten hinzufügen kann, was es zu einem wertvollen Instrument für Planungs- und Szenario-Analysen macht.

Die Berechnung der Marketingausgaben kann komplex sein und hängt von Ihrem Geschäftsmodell und Ihren Zielkunden ab. Ein Unternehmen, das beispielsweise B2B-Ausrüstung verkauft, wird höchstwahrscheinlich ein direktes Verkaufsteam haben, und seine Marketingkosten werden hauptsächlich für Reisekosten, einige Werbeanzeigen und Messen anfallen.

Ein E-Commerce-Unternehmen hingegen wird sich stärker auf das Marketing konzentrieren, mit einem Marketingtrichter, der sich auf Online-Anzeigen, Affiliate-Marketing, Impressionen, Klicks und Konversionsraten konzentriert. Die Kundenakquisitionskosten sind für neue Kunden und für wiederkehrende Kunden unterschiedlich, und beide müssen für die Akquisitionskosten berücksichtigt werden.

Unser Finanzplan kann Ihnen helfen, Ihre Marketingausgaben auf der Grundlage Ihrer individuellen Geschäftsanforderungen genau abzuschätzen. Wir verfolgen bei der Modellierung einen umfassenden Ansatz, der sicherstellt, dass alle Aspekte Ihrer Marketingstrategie in dem Modell korrekt wiedergegeben werden.

Diese Kosten können Büromiete, Rechtskosten, Buchhaltung und andere Betriebskosten umfassen, die genau modelliert werden müssen, um ein vollständiges Bild Ihrer Unternehmensfinanzen zu erhalten.

Um diese Kosten genau zu modellieren, verwenden wir einen umfassenden Ansatz, der die Modellierung jedes einzelnen Kostenpostens beinhaltet. So können wir die Kosten über das Jahr hinweg unterschiedlich zuordnen und die Auswirkungen dieser Kosten auf Ihren gesamten Cashflow genau widerspiegeln.

Zum Beispiel kann die Büromiete mit einer Hurdle Rate simuliert werden, die die Personalkapazität und den Zeitpunkt der Mietzahlungen berücksichtigt. Wir berücksichtigen auch die Auswirkungen von Kosten, die oft zu Beginn des Jahres anfallen und einen erheblichen Einfluss auf Ihren Cashflow haben können. Durch die genaue Modellierung dieser anderen Kosten, die mit dem Betrieb eines Unternehmens verbunden sind, können wir Ihnen ein umfassendes Finanzmodell zur Verfügung stellen, das Ihnen den nötigen Einblick gibt, um fundierte Entscheidungen für Ihr Unternehmen zu treffen.

Unser Finanzmodell bietet eine einfache und effiziente Möglichkeit, Ihre Investitionen in Ausrüstung, Hardware und Softwareentwicklungen zu verfolgen. Mit unserem Modell können Sie jede einzelne Investition einfach benennen, einen Kaufmonat, eine Nutzungsdauer und einen Restwert auswählen. Das Modell berechnet dann die entsprechenden Abschreibungskosten und aktualisiert den Buchwert monatlich, so dass Sie ein klares Bild von der finanziellen Struktur Ihres Unternehmens erhalten.

Bei der Führung eines Unternehmens geht es nicht nur um die Erzielung von Einnahmen – die Verwaltung Ihres Betriebskapitals ist ebenfalls entscheidend für einen gesunden Cashflow. Dies gilt insbesondere für Unternehmen, die in einem B2B-Umfeld tätig sind, in dem Käufe auf Rechnung üblich sind und die Kunden ihre Rechnungen oft erst nach 60 Tagen bezahlen. Um dies auszugleichen, müssen wir sicherstellen, dass wir unsere Lieferanten innerhalb eines bestimmten Zeitraums bezahlen und uns gleichzeitig um die regelmäßigen monatlichen Ausgaben wie Gehälter und Miete kümmern.

Ein weiterer wichtiger Faktor bei der Verwaltung des Betriebskapitals sind die Vorräte. Wie wir im CoGS-Modell besprochen haben, gibt es verschiedene Möglichkeiten, den Lagerbestand zu berechnen, darunter Rohstoffe, unfertige Erzeugnisse und Fertigerzeugnisse. Wir werden alle diese Bestandsarten im Auge behalten, um sicherzustellen, dass wir die richtige Menge an Lagerbestand haben, um die Kundennachfrage zu befriedigen, ohne zu viel Kapital in überschüssigen Beständen zu binden.

Damit Sie den Überblick über Ihr Betriebskapital behalten, führen wir monatliche Bilanzen für Debitoren, Kreditoren und Bestände.

Mit unserem Modell können Sie Ihr Anfangskapital eingeben und monatliche Zu- oder Abgänge simulieren, um sich ein klares Bild von Ihrer Kapitalposition zu machen. So können Sie Ihre Finanzen besser planen und sicherstellen, dass Sie über die nötigen Mittel verfügen, um Ihr Unternehmen voranzubringen.

Das Schuldenmanagement ist etwas komplexer, aber auch hier bietet unser Modell eine Lösung. Wir können die Schulden als Gesamtschuldsaldo betrachten oder einzelne Kredite mit unterschiedlichen Laufzeiten, Zinssätzen und Rückzahlungsbedingungen simulieren. Diese Detailtiefe hilft Ihnen, Ihre Schuldenposition besser zu verstehen und fundierte Entscheidungen über Ihr Schuldenmanagement zu treffen.

Und schließlich wissen wir, dass unerwartete Cashflow-Probleme auftreten können. Deshalb beinhaltet unser Modell eine Kreditlinie, die automatisch aktiviert wird, wenn Ihr monatlicher Cashflow negativ wird. Dadurch wird sichergestellt, dass Sie über die notwendigen Mittel verfügen, um vorübergehende Liquiditätsengpässe zu überbrücken.

Wir sind zwar keine Steueranwälte, aber wir können Ihre Steuerlast am Jahresende konservativ schätzen und die monatlichen Zahlungen vorhersagen. So können Sie Ihre steuerlichen Verpflichtungen planen und budgetieren und unangenehme Überraschungen in der Steuersaison vermeiden.

Wenn Ihr Unternehmen anfängliche Verluste hat, können wir Steuervergünstigungen simulieren und den Verlustsaldo auf die nächste Periode übertragen. Wir empfehlen hier Zusammenarbeit mir ihrem Steuerberater um ihre Individuelle Situation ganzheitlich zu betrachten.

Um sicherzustellen, dass die finanziellen Annahmen unseres Modells angemessen sind, führen wir eine Verhältnisanalyse durch. Diese Analyse umfasst die Berechnung verschiedener Finanzkennzahlen, einschließlich Rentabilitätskennzahlen, Liquiditätskennzahlen und Verschuldungskennzahlen, um die finanzielle Gesundheit und Leistung des Unternehmens zu bewerten.

Zur Ergänzung unserer Kennzahlenanalyse haben wir zusätzliche Kennzahlen definiert, mit denen wir überprüfen, ob die Wachstumsrate der Einnahmen mit den sonstigen betrieblichen Aufwendungen übereinstimmt. Diese Kennziffern dienen der Überprüfung, ob unsere finanziellen Annahmen den Branchenstandards und den Marktbedingungen entsprechen.

Unser Ziel ist es, Ihnen ein umfassendes Finanzmodell zur Verfügung zu stellen, das die finanzielle Lage und Leistung Ihres Unternehmens genau widerspiegelt. Durch die Durchführung einer Kennzahlenanalyse und die Verwendung zusätzlicher Kennzahlen zur Überprüfung unserer Annahmen können wir sicherstellen, dass unser Modell zuverlässig ist und die Erkenntnisse liefert, die Sie für fundierte Geschäftsentscheidungen benötigen.