Finanzmodelle für Unternehmen
Modulare Business Cases auf Basis historischer Daten
Als Chartered Financial Modeler (CFM) entwickle ich ein dynamisches Basis-Modell, das mit Ihren strategischen Fragen wächst. Einmal bauen, immer wieder nutzen. Gezielte Erweiterungen statt Einzelmodelle.
Die Herausforderung: Ein Modell für alle Fälle?
Jede strategische Entscheidung braucht einen fundierten Business Case, aber nicht jedes Mal ein neues Modell.
Als CFO oder Strategieverantwortlicher kennen Sie die Situation nur zu gut: Heute fragt das Management nach den Auswirkungen steigender Zinsen auf die Profitabilität. Morgen will der Vorstand einen detaillierten Business Case für die geplante Produktlinie in Asien. Nächste Woche geht es um Working Capital Optimierung und deren Liquiditätseffekte. Übermorgen steht die Frage im Raum, ob eine Ausgliederung der Service-Sparte Sinn macht.
Jede dieser Fragen braucht fundierte Zahlen, aber jedes Mal ein komplett neues Financial Model erstellen? Das kostet Zeit, Geld und führt zu inkonsistenten Ergebnissen. Verschiedene Berater bauen verschiedene Modelle mit unterschiedlichen Annahmen. Die Vergleichbarkeit geht verloren. Das Management verliert den Überblick.
Die Komplexität etablierter Unternehmen macht es noch schwieriger: Sie haben mehrere Produktgruppen mit unterschiedlichen Margen. Verschiedene Vertriebskanäle vom Direktvertrieb bis zu Partnern. Internationale Märkte mit lokalen Besonderheiten. Komplexe Finanzierungsstrukturen mit verschiedenen Instrumenten.
Diese Realität macht Standard-Lösungen unmöglich. Aber genau diese Komplexität macht einen modularen Ansatz so wertvoll.
Ineffizient
Jeder Business Case startet bei Null. Historische Daten werden immer wieder neu aufbereitet.
Inkonsistent
Unterschiedliche Strukturen erschweren Vergleiche. Inkonsistente Annahmen zwischen Analysen.
Abhängig
Hohe Kosten durch wiederholte Modellentwicklung. Ihr Team kann die Modelle nicht selbst anpassen.
Mein modularer Ansatz
Einmal bauen, immer wieder nutzen. Das Basis-Modell als strategisches Asset.
Nach über 15 Corporate-Projekten habe ich die optimale Vorgehensweise entwickelt: Wir bauen einmal ein solides Basis-Finanzmodell, das die komplette Dynamik Ihres Geschäfts abbildet. Dieses wird dann gezielt für spezifische Business Cases erweitert.
Schritt 1: Das Fundament
Wir starten mit einem vollständigen Finanzplan Ihres Unternehmens. Historische Daten der letzten 3-5 Jahre fließen ein. Bilanzen, GuV, Cashflow. Alle Geschäftsbereiche werden integriert: Ihre Produktgruppen, Vertriebskanäle, geografischen Märkte. Das Three-Statement-Model ist dynamisch verknüpft.
Schritt 2: Modulare Erweiterungen
Auf dieser Basis bauen wir dann auf. Modular, effizient, konsistent. Jede neue Fragestellung wird zum Baustein, nicht zum Neuanfang.
So funktioniert es in der Praxis
Drei typische Fragestellungen. Ein Modell.
Zinsänderung
"Was bedeuten 2% höhere Zinsen für uns?"
→ Wir erweitern den Finanzierungs-Block: Detaillierte Modellierung aller Kredite, Zins-Swaps, Hedging-Instrumente, Refinanzierungs-Szenarien, Impact auf Covenants.
Ergebnis in 2 Tagen statt 2 Wochen.
Neue Produktlinie
"Business Case für die Premium-Linie"
→ Wir fügen einen Produktlinien-Block hinzu: CAPEX, zusätzliche OPEX, Revenue-Prognosen, Kannibalisierungseffekte. Der neue Kredit dafür? Bereits vorbereitet.
Konsistente Integration garantiert.
Working Capital
"Wo liegt unser Liquiditätspotenzial?"
→ Wir vertiefen den Working Capital Block: DSO-Reduktion, DPO-Extension, Inventory-Optimierung simuliert. Liquiditätseffekte sofort sichtbar im Cashflow.
Quick Wins identifizieren.
Das Basis-Modell: Ihr digitaler Zwilling
Einmal richtig aufsetzen, jahrelang profitieren.
Das Basis-Modell ist mehr als ein Finanzplan. Es ist das digitale Abbild Ihres Unternehmens. Jede Dynamik, jede Abhängigkeit, jeder Werttreiber ist abgebildet.
Historische Datenintegration
Wir starten mit Fakten, nicht mit Annahmen. Ihre Bilanzen, GuV und Cashflow-Statements der letzten 3-5 Jahre werden importiert. Einmaleffekte werden normalisiert. Trends und Muster werden identifiziert. Diese historische Basis gibt uns Kredibilität für alle Projektionen.
Dynamische Verknüpfung
Hier entsteht die Magie des Three-Statement-Models: Umsatz in der GuV → Forderungen in der Bilanz → Cashflow mit Zahlungszielen. Personalkosten → Verbindlichkeiten → Auszahlungen. Investitionen → Anlagevermögen → Abschreibungen → Cash-Out. Alles ist verbunden. Ändern Sie einen Parameter, aktualisiert sich das gesamte Modell.
Management Dashboard
Die wichtigsten KPIs auf einen Blick: EBITDA-Marge, ROCE, ROIC, Free Cashflow, Cash Conversion, Verschuldungsgrad, CCC. Basis-Szenarien (Best/Base/Worst) bereits integriert.
Geschäftsmodell-Strukturierung
Gemeinsam bilden wir Ihre Geschäftslogik ab:
- Revenue Streams: Produktgruppen, Vertriebskanäle, Geografien, Kundengruppen
- Kostenstruktur: Department-Budgets mit klaren Verantwortlichkeiten
- Asset Base: Anlagevermögen, Working Capital, immaterielle Vermögenswerte
Die Module: Gezielte Vertiefung
Standardisierte Bausteine für individuelle Fragestellungen.
Finanzierungs-Modul
Die häufigste Erweiterung. Finanzierung im Detail.
- Alle Kreditlinien modelliert
- Zinsänderungs-Szenarien
- Refinanzierungs-Optionen
- Covenant-Monitoring
Produktlinien-Modul
Neue Produkte oder Services strukturiert bewerten.
- Investitionsbedarf (CAPEX)
- Inkrementelle Kosten
- Revenue-Build-up
- Break-Even & Payback
Internationalisierungs-Modul
Expansion in neue Märkte modellieren.
- Lokale P&L-Strukturen
- Währungseffekte & Hedging
- Transfer Pricing
- Konzern-Konsolidierung
M&A-Modul
Für Wachstum durch Zukauf oder Verkauf.
- Akquisitions-Szenarien
- Integrations-Kosten
- Synergie-Potenziale
- Carve-out Analysen
Working Capital-Modul
Liquidität optimieren ohne externe Finanzierung.
- DSO-Reduktion
- DPO-Extension
- Inventory-Optimierung
- Cash-Conversion-Cycle
Advanced Analytics-Modul
Für spezielle Analysen und Präsentationen.
- Monte-Carlo-Simulationen
- Tornado-Charts
- Goal-Seek Berechnungen
- BI-Tool Integration
Zusammenarbeit mit Ihrem Team
Ich baue das Werkzeug. Ihr Team wird zum Power-User.
Ein Modell ist nur so gut wie seine Nutzer. Deshalb ist Knowledge Transfer von Anfang an Teil meines Konzepts. Das Ziel: Ihr Team wird autonom und kann selbstständig Szenarien fahren, Analysen erstellen und Management-Fragen beantworten.
Meine Rolle als Modell-Architekt:
- Aufbau des robusten Basis-Modells
- Entwicklung der spezifischen Module
- Technische Excel-Implementierung
- Dokumentation und Schulung
Die Rolle Ihres Teams:
- Definition der Business Cases
- Input der Marktannahmen
- Durchführung von Szenario-Analysen
- Präsentation an Management/Board
Knowledge Transfer Prozess
Basis-Training (1-2 Tage): Modell-Struktur verstehen, Annahmen ändern, Szenarien erstellen, Ergebnisse interpretieren.
Modul-Updates (2-3 Stunden): Bei jeder Erweiterung ein Update-Training für neue Funktionalitäten.
Documentation & Support: Ausführliches Handbuch, Video-Tutorials, Quick-Reference-Guides, Hotline für Fragen.
Der Prozess
Strukturiert zum strategischen Tool. Klare Arbeitspakete.
Foundation & Scoping
Kick-off Workshop, Geschäftsmodell verstehen, Scope definieren.
Datenaufbereitung
Import historischer Daten, Normalisierung, Trend-Analyse.
Basis-Modell
Three-Statement-Verknüpfung, Dashboard, Basis-Szenarien.
Modul-Entwicklung
Priorisierte Module entwickeln, Testing, Validierung.
Knowledge Transfer
Schulung, Dokumentation, Go-Live, Support.
Die Vorteile auf einen Blick
Effizienz & Geschwindigkeit
Business Cases in Tagen statt Wochen. Keine Neuerfindung des Rads. Sofortige Antworten.
Konsistenz & Qualität
Einheitliche Struktur. Gleiche Annahmen-Basis. Vergleichbare Ergebnisse.
Team Empowerment
Ihr Team wird autonom. Keine Abhängigkeit von Externen. Wissensaufbau.
Strategischer Wert
Modell als Unternehmens-Asset. Bessere Entscheidungsgrundlagen.
Kosteneffizienz
Einmalige Basis-Investition. Günstige Erweiterungen. ROI nach 2-3 Business Cases.
Flexibilität
Anpassung an neue Fragen. Skalierbar. Reines Excel, keine Lizenzkosten.
Erstgespräch
Lassen Sie uns über Ihr Projekt sprechen. Im Erstgespräch analysieren wir Ihre Anforderungen und ich zeige Ihnen, wie ein modulares Modell Ihre Entscheidungen verbessern kann.
- Einschätzung der Komplexität
- Empfehlung der passenden Module
- Kostenabschätzung
- Klare Timeline mit Meilensteinen
- Beschreibung Ihres Geschäftsmodells
- Aktuelle Herausforderung
- Verfügbare Daten (falls vorhanden)
Unverbindlich • Per Video-Call • Ehrliche Einschätzung